ما معنى غسيل الأموال.. وما هي طرق مكافحتها؟

 

 

يعتبر مصطلح غسيل الأموال من المصطلحات التي تستخدم على نطاق واسع في الحديث عن الاقتصاد والسياسة، ويربط هذا المصطلح ما بين عدة أذرع هامة، تتمثل في الأعمال غير المشروعة، ومحاولة تلميع هذه الأموال من جديد.

 

وأطلق هذا المصطلح على الأموال التي يستخدمها تجار المخدرات، أو الجماعات الإرهابية المسلحة، حيث يتم وضع هذه الأموال في مشاريع تجارية لمحاولة تنظيفها مما حدث لها في مصدرها الأساسي.

 

 

كيف يتم غسيل الأموال؟

 

 

غسيل الأموال يمر بعدة مراحل أساسية، وتعتبر هي المحرك الرئيسي لتحويل الأموال من قذرة إلى نظيفة، إذا ابتعدت عن المصطلحات الدينية أو مشروعيتها من الناحية الشرعية.

 

في البداية يتم جني المال من المصادر غير المشروعة وغير القانونية، بالمخالفة لأحكام قانون البلد التي تم جني المال من خلالها.

 

وبعد ذلك يتم جمع هذه الأموال وضخها في أعمال مشروعة، حتى تظهر أمام الناس أنها أموال طبيعية في أشكال تجارة أو عقارات أو غيرها، وتعتبر المافيا الإيطالية هي أشهر عصابة قامت بغسل الأموال على مر التاريخ.

 

ويتم تجريم غسيل الأموال في كل دول العالم، ووضعت الدول القوانين الرادعة، من أجل إيقاف مثل هذه العمليات غير المشروعة.

 

 

غسيل الأموال في مصر

 

 

جرمَ المشرع غسيل الأموال، ووضع القوانين والإجراءات المشددة من أجل حفظ اقتصاد البلاد من هذه الأموال التي تدمر اقتصاد البلاد.

وتسعى وزارة الداخلية المصرية بشكل دائم، إلى ضرب أوكار هؤلاء المجرمين في كل وقت، ودائماً ما نسمع عن قيام وزارة الداخلية بالقبض على هذه التشكيلات الإجرامية.

 

وفي العام الجاري، نفذت وزارة الداخلية ضبطية، هي الأكبر من نوعها من حيث كم الأموال التي تم ضبطها مع المتهمين بغسيل الأموال.

 

 

القصة تبدأ عندما قام عدة أشخاص بالإتجار في المواد المخدرة بالمخالفة لأحكام القانون.

 

وقالت وزارة الداخلية في بيان رسمي إن “العناصر قاموا بغسل الأموال المتحصلة من ممارسة نشاط إجرامي تخصص في الاتجار والترويج للمواد المخدرة ومحاولتهم إخفاء مصدرها وصبغها بالصبغة الشرعية وإظهارها وكأنها ناتجة عن كيانات مشروعة عن طريق تأسيس الأنشطة التجارية، وشراء العقارات والأراضي الزراعية والسيارات.

 

وأوضحت أن “تلك الممتلكات قدرت بـ 900 مليون جنيه تقريبا”، فيما تم اتخاذ الإجراءات القانونية حيال المتهمين.

 

 

عصابات غسيل الأموال

 

 

تعتبر المافيا الإيطالية هي المجموعة المنظمة الأكبر حول العالم وتحديداً في أوروبا من حيث غسيل الأموال.

 

وتكمن جرائم المافيا الإيطالية في عمليات تجارة المخدرات وتهريبها على نطاق واسع حول العالم، إضافة إلى تجارة الأسلحة وتوريدها إلى مختلف بلدان العالم.

 

وتعتبر دولة ألمانيا هي أكثر البلدان التي يتم فيها غسيل الأموال في أوروبا، حيث تتخذها المافيا بؤرة لتوسيع عملياتها الإجرامية، لكن الشرطة الألمانية قبضت على العديد منهم، وما زالت العمليات الأمنية قائمة ضد المافيا في ألمانيا ومختلف دول أوروبا.

 

 

لكن المافيا استطاعت تجنيد شخصيات عامة حول العالم لتعمل لصالحها وتحت اسمها من أجل غسيل الأموال وتغيير سمعتها لأن تكون أموالاً شرعية وقانونية، بعيدة عما يتردد في الإعلام عن أنشطة المافيا في إيطاليا.

 

 

اقرأ أيضًا:

 

 

مقاطعة البضائع الداعمة لإسرائيل.. ما مدى تأثيرها؟

 

امتصاص السيولة.. العقارات في المقدمة والذهب يتراجع لصالح الشهادات البنكية

 

موارد الدولة المصرية بين الإنفاق والإهدار والمحاسبة

 

الأموال الساخنة مخاطرة جديدة لاقتصاد مصر فهل تلعب الحكومة بالنار؟

 

الخبير الاقتصادي إلهامي الميرغني يتحدث عن الأزمة الاقتصادية

 

 

 

الآثار السلبية لعمليات غسل الأموال

 

 

لعل سائلاً يسأل، ما الفرق بين المال القذر والمال النظيف، وهل يسبب المال القذر أي ضرر للاقتصاد في البلاد؟.

والحقيقة أن هذا السؤال دائماً ما يتم طرحه على كافة الأصعدة، وحتى تتضح الأمور، يجب أن تعرف آثار عمليات غسل الأموال، والتي تتشكل بما يلي:

 

 

الآثار الاقتصادية

 

إضعاف قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية بكفاءة.

التضخم وارتفاع المستوى العام للأسعار.

إضعاف استقرار سوق الصرف الأجنبي.

وجود خلل في توزيع الموارد والثروة داخل الاقتصاد.

توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب الاستثمارات المجدية التي تسهم في التنمية.

تهديد الاستقرار المالي والمصرفي.

تهديد استقرار البورصات وإمكانية انهيارها.

 

 

الآثار السياسية

 

الإضرار بسمعة الدولة، وبخاصة لدى المؤسسات المالية الدولية.

نفاذ المجرمين الى مناصب سياسية هامة بالدولة.

انتشار الفساد السياسي والإداري واستغلال النفوذ.

استغلال الأموال المغسولة في تمويل الإرهاب.

 

 

الآثار الاجتماعية

 

انتشار الفساد الوظيفي والرشوة وشراء الذمم.

عدم خلق فرص عمل حقيقية مما يؤدي إلى تفاقم مشكلة البطالة وتدني الأجور للأيدي العاملة وتدني مستوى المعيشة .

وجود تفاوت بين الطبقات الاجتماعية.

صعود فئات اجتماعية دنيا إلى أعلى الهرم الاجتماعي.

 

 

ما هي طرق مكافحة غسيل الأموال؟

 

 

تسعى الدول حول العالم من أجل التعاون لإيقاف الأنشطة الإجرامية في غسل الأموال، وهناك العديد من الطرق التي يتم استخدامها للتقليل من حدوث عمليات غسيل الأموال، والتي تتمثل فيما يلي:

 

يتم توسيع عمليات البحث لتشمل نطاقات أوسع يحظر فيها مرور أي شخص ماديًا دون رقابة وتتبع.

 

حيث تساهم التكنولوجيا بجعل هذه العمليات أكثر دقة أثناء تصدير التقارير لتكون أكثر فاعلية.

 

 

كما يتم مراقبة الأنشطة المشبوهة، والتي تتمثل هذه العملية بتغطية كافة العمليات المشبوهة وتسجيلها ومراقبتها، والإبلاغ عنها، ومعالجة سير عملها بعد ذلك.

ويعتبر من أفضل أدوات محاربة غسل الأموال، هو توحيد الأنظمة، حيث يعين التباين في أنواع الأنظمة جهود جهات مكافحة غسيل الأموال، ويمنع الفروع المتعددة من التواصل الفعال مع بعضها البعض.

 

ويمكن أن نذكر أن بعض الجهات تستخدم جداول البيانات، وبعض الجهات الأخرى تستخدم دفاتر المستندات، لذلك من الضروري أن توحد كافة المؤسسات المالية أنظمتها.

 

 

وفي النهاية يمكن أن يتم محاربة غسل الأموال، من خلال إنشاء شبكة منتظمة، ويتم الأمر من خلال عقد اجتماعات دورية تمكن المؤسسات المالية والجهات القانونية التي تنفذ القانون ليبقوا على اطلاع دائم، والتحقق من أي أمور مشبوهة، وتعزيز الشراكة بين القطاعات العامة والخاصة.